Център за сетълмент на пари в брой - Голяма енциклопедия на нефт и газ, статия, страница 1
Разчетно-касов център
Центровете за разплащане и каси са институции на Банката на Русия и се създават на териториална основа. Взаимоотношенията между търговските банки и центровете за сетълмент на парични средства се формализират чрез споразумение. Търговска банка открива кореспондентска сметка в RCC, така наречената сметка NOSTRO. RCC не начислява плащания за сетълмент и касови услуги, но не начислява лихва върху остатъка от средства по кореспондентските сметки на банки в RCC. Предпоставка за извършване на сетълменти, използващи РКС, е търговската банка да разполага с достатъчно средства в кореспондентската си сметка в РКС. В противен случай уреждането е невъзможно. По този начин основният недостатък на сетълментите чрез RCC е, че клиентът няма да може да извърши плащане, дори ако има средства в банковата сметка, ако няма средства по кореспондентската сметка на банката в RCC. Освен това в процеса на сетълмент между банките се появява друга връзка (RCC), която усложнява изчисленията и увеличава условията за изпълнение на плащанията. [един]
Центровете за сетълмент на парични средства са длъжни да издават парични средства на търговските банки безплатно в рамките на техните свободни резерви. Следователно, ако по-голямата част от търговските банки, обслужвани от RCC, увеличат нуждата от пари в брой и получаването на пари в техните оперативни каси не се увеличи по същия начин, тогава RCC ще бъде принуден да увеличи емисията на пари в обращение. [2]
Центровете за сетълмент на парични средства са институции на Банката на Русия и се създават на териториална основа. Взаимоотношенията между търговските банки и центровете за сетълмент на парични средства се формализират чрез споразумение. Търговска банка открива кореспондентска сметка в RCC, така наречената сметка NOSTRO. RCC не начислява плащания за сетълмент и касови услуги, но не начислява лихва върху остатъка от средства по кореспондентските сметки на банки в RCC. [3]
На центровете за разплащане на пари в основните териториални офиси на Централната банка на Руската федерация се възлагат касови услуги за търговските банки и тези отношения имат договорно естество. Издаването на пари в брой на банки и други юридически лица, получаването на излишни пари от тях, както и касовите услуги, се извършват с отражение на всички транзакции по кореспондентски сметки на банки и сметки на други юридически лица. Излишъкът от парични средства се предава в обращаемата каса на RCC, обработен, оформен и опакован по предписания начин. В зависимост от обхвата на работа на RCC и като се вземе предвид икономическата целесъобразност, в съгласие с Главната териториална администрация към RCC може да се създаде зона за събиране за превоз на ценности. Услугите, предоставяни от него за банки и клиенти, се извършват на платена договорна основа. [4]
Специализацията на центровете за сетълмент в брой трябва да бъде в своевременното месечно изчисляване на плащанията от населението, в зависимост от действителното потребление на жилищни и комунални услуги. Това предполага наличието на специализирана информационна и изчислителна база. [пет]
В центъра за разплащане в брой документите за сетълмент принадлежат към петата група с приоритет на плащанията. Редът за поставяне на банката в картотеката е сметка 90903 клиентски сетълмент документи, които не са платени навреме поради липсата на средства по кореспондентската сметка на кредитната институция. Кореспондентските отношения между банките могат да се осъществяват директно. [6]
Какви са функциите на сетълмент и касовия център. [7]
Паричните средства от търговските банки постоянно пристигат в циркулиращата каса на разплащателно-касовия център, но от нея постоянно се издават парични средства. По този начин парите в циркулиращата банка са в постоянно движение; те се считат за пари в обращение. Ако сумата на паричните постъпления в обращаемата каса на центъра за касови разплащания надвишава количеството пари, издадени от него, тогава парите се изтеглят от обращение. В същото време те се прехвърлят от циркулиращата каса на РКС в нейния резервен фонд. [8]
Но по отношение на сетълмент-касовия център на Централната банка можем да говорим за емисионно-касови услуги и емисионни и касови операции. Отличителна черта на формирането на парични резултати на центъра за разплащане е възможността за привличане на средства от каси - резервни фондове, което не е просто връщане на пари в обращение поради постъпления, а привличане на допълнителни парични ресурси, че е, емисия. Недостигът на парични ресурси в селищно-касовия център се попълва само чрез прехвърляне на средства от резервните фондове за укрепване на касата на селищно-касовия център със специално разрешение от Централната банка на Руската федерация. [девет]
Коректността на сетълментите от центрове за сетълмент в пари се потвърждава от съвпадението на първоначалната и обратната революция в процеса на съвпадение, т.е. съвпадение на всеки връщащ проводник с първоначалния. В крайна сметка трябва да се гарантира, че общата сума на салдата на началните ПФИ на всички RCC е равна на сумата на салдата на съвпадащите противоположни ПФИ. Такава кореспонденция се постига в салдата на регионалните клонове на Банката на Русия само след приключване на съвпадението на реципрочните междубраншови обороти за изминалата година. [десет]
Банката представя в писмен вид в центъра за касови разплащания данните (съкратеното наименование на банката или номера на кореспондентската сметка), заверени от ръководителя и главния счетоводител на банката, които са залепени върху слоевете, пломбите и клишетата. Всички промени в данните на Банката се отчитат в центъра за разплащане. [единадесет]
Банките предават чекове на центъра за касови разплащания, за да получат плащане в случай, че платци са други банки, с които не са установени кореспондентски отношения. Клоновете на една банка извършват сетълменти по платени чекове директно помежду си, заобикаляйки центровете за разплащане в брой. [12]
Съгласно настоящия регламент центърът за сетълмент на главни каси, междурайонният център за сетълмент на парични средства и регионалният център за сетълмент на парични средства (наричан по-долу RCC) са структурни подразделения на Банката на Русия, работещи като част от териториалното управление на Русия. [13]
Обращението на документи в банки и центрове за сетълмент на парични средства е организирано в съответствие с разпоредбите на Централната банка на Руската федерация за организацията на междубанкови сетълменти на територията на Руската федерация и за организацията на сетълмента между банки от различни републики. [14]
Приемането и доставката на пари в брой се извършва от центрове за сетълмент на пари в брой (RCC) при териториалните основни операции на Банката на Русия (BR), които образуват за тази цел револвираща каса, както и резервни фондове. [петнадесет]