Безкасови сетълменти

Безкасовите плащания са транзакции, извършвани без превод на пари в брой чрез превод на средства по разплащателната сметка на компанията получател. Безкасовите плащания се считат за по-предпочитани от плащанията в брой, тъй като спомагат за ускоряване на оборота на финансите и минимизиране на разходите за разпространение. Развитието на банковите мрежи и интересът на държавата към такива сделки допринасят за разпространението на системата за безкасово сетълмент.

Безкасови плащания: основни принципи

Следните принципи за прилагане на безкасови плащания се считат за основни:

1. Всички организации трябва да държат определена сума на средства в банкови сметки, за да могат да извършват безкасово плащане по всяко време.

2. Плащанията се извършват по нареждане на титулярите на сметки и в рамките на лимита, определен от кредитната институция.

3. Платецът има право да избере самостоятелно формата на безкасово плащане, на банката е възложена ролята на арбитър.

4. Плащането се извършва в съответствие с условията, определени от законодателството и споразумението между банката и клиента. Принципът на спешност е от ключово значение: знаейки колко време ще изчака получаването на средства по банков път, компанията може да организира ефективен валутен оборот и компетентно да управлява дълга.

5. Ликвидността трябва да се поддържа на такова ниво, че да могат да се извършват плавни плащания.

Какви форми могат да имат безкасови плащания?

Безкасово прехвърляне на средства е възможно в следните форми:

Платежно нареждане - нареждане за превод на пари, което клиентът дава на банката на хартиен или електронен носител (последното може да стане чрез „Личната сметка“ на банката). Платежното нареждане се генерира в 4 екземпляра: първото се изпраща като нареждане до платечната банка, второто и третото - до банката получател (второто се съхранява в банката, третото се прехвърля на получателя), четвъртото се връща на платеца с бележка, че поръчката е приета за изпълнение. Платежните нареждания се използват за плащане на заеми, доставка на ресурси и полуфабрикати и прехвърляне на пари в държавни фондове. В рамките на региона такова безкасово плащане се извършва за два работни дни, а в Руската федерация - за пет дни.