Allianz - Банкови услуги

Формално всеки гражданин на Русия може да открие сметка в германска банка. Това позволява както руското, така и германското законодателство. Руснаците имат право да откриват чуждестранни сметки от 2001 г., а от 2007 г. са освободени от задължението да регистрират чуждестранна сметка в данъчната служба. Немската страна също не създава пречки. Банковото законодателство на Германия не предвижда никакви законови ограничения за откриване на сметки от чужденци. Всичко обаче не е толкова просто, колкото може да изглежда на пръв поглед! Всъщност се оказва, че откриването на сметка за руски гражданин без помощта на специалист е почти невъзможно.

Германия има строго законодателство срещу прането на пари. Това важи особено за гражданите на Русия и други страни от постсъветското пространство, които доскоро бяха в „черния списък“ на Международната комисия за борба с изпирането на пари. Това означава, че самоличността и финансовият произход на клиента, както и по-нататъшните парични потоци, се следят отблизо. Банковите служители също ще се интересуват от причините, които са ви подтикнали да откриете сметка в банка в Германия.

---