Принцип на управление на портфейла, характеристики - Ooreka

  • Какво е управление на портфейла ?
  • Специални функции на портфейлния мениджър
  • Какъв тип управление на портфейла ?
  • Управление на портфейла: какъв тип инвестиционни продукти ?
  • Мисия на професионалиста в управлението на портфолио
  • Какво е възнаграждението на управителя ?

принцип

Както при управлението на наемите, трябва да се изготви договор за управленски мандат за управление на вашето портфолио. Това ще включва цялата информация, необходима за правилното управление на вашите финансови активи.

Какво е управление на портфейла ?

Управлението на портфейли или „управление на активи“ се нарича още управление на активи (финансови активи).

Тази дейност ви позволява да поверите своя финансов капитал, в съответствие с регулирани и договорни ограничения, на лицензиран специалист, който ще отговаря за надзора на инвестициите на клиента си, за да получи възможно най-добрата възвръщаемост и в зависимост от избрания риск.

В резултат на това ще бъдете освободени от ежедневното управление на портфолиото си. Мениджърът ще може да взема решения за покупка или продажба за вас въз основа на различните ви цели.

Наредба № 2017-1107 от 22 юни 2017 г., която влезе в сила на 3 януари 2018 г., организира отделяне на правния режим на дружествата за управление на портфейли, управляващи колективни продукти, от този на инвестиционните посредници. Управляващите дружества, които извършват услугата за управление на портфейла от името на трети страни (индивидуално управление по мандат), без да управляват колективни инвестиции, вече не се подчиняват на режима за дружествата за управление на портфейли. Сега те попадат под режима на инвестиционните посредници като доставчици на инвестиционни услуги.

Специални функции на портфейлния мениджър

Мениджърът на вашето портфолио трябва да има разрешение от Органа за пруденциален контрол и преструктуриране (ACPR) в приложение на член L. 532-1 от Валутния и финансов кодекс. Преди издаването на разрешението той трябва да е получил одобрението от Органа за финансови пазари (AMF) на тяхната програма за дейност, при условията, посочени в член L. 532-4 от Паричния кодекс и финансови.

Този вид дейност обикновено се възлага на финансови институции като:

  • банките;
  • инвестиционни посредници;
  • застрахователни компании.