Планиране на паричния поток
Свързани статии
Изгответе дневен план за паричните потоци, за да планирате вашите парични потоци. За да направите това, назначете отговорен служител, който ежедневно ще записва действителните данни в плана. Практикувайте обмен на информация и редовно следете нейното качество.
Използвайте ръководства стъпка по стъпка:
Важно е паричният поток във фирмата, който генерирате от приходи от основни дейности, да покрива текущите разходи. Малките трикове, заимствани от опита на кризата от 1998 г., ще помогнат за по-точното им планиране. Вярно е, че за да ги приложи, финансовият директор ще трябва да разшири границите на своите функции.
Как да разпределим най-добре информацията за надеждно планиране на паричните потоци
Планът на паричните потоци от основните дейности е производно на плана за продажби. При криза планирането, основано на резултати, не работи. Рискът и съотношението на оборота на вземанията рязко се увеличават, а платежната дисциплина на клиентите пада. Коригирането на бюджета на месечна база при такива условия не е достатъчно. Проследявайте промените ежедневно, така че да имате актуален финансов план пред очите си.
Въз основа на резултатите от факта, получен до момента и отчитайки спецификата на вашия бизнес, преразгледайте бюджета на паричния поток за останалата част от годината.
Планирайте третия и четвъртия месец седмично, а също и на най-ниското ниво на възможните счетоводни обекти. След това планирайте месечно като цели без излишна детайлност.
Когато компанията е малка, всички тези допълнителни дейности могат да се извършват самостоятелно заедно с икономист. Ако компанията е средна или голяма, тогава създайте работна група, за да подобрите точността на планирането на паричните постъпления. Включете в него: